Služba
Kdo a jak zdědí to, co sis celý život budoval?
Pomůžeme ti připravit jasný plán předání majetku, aby šlo k těm správným lidem ve správný čas.
Proč plánování dědictví nepatří jen starším lidem
Plánování dědictví není záležitost posledních let života – je to rozhodnutí, které chráníš svou rodinu před zbytečnými průtahy, spory a daňovými komplikacemi. Pokud vlastníš nemovitost, investiční portfolio, životní pojistku nebo jiné hodnotnější aktivum, má smysl přemýšlet o tom, jak předání probíhá dávno předtím, než se stane aktuálním. V Dílně Dvořák se zaměřujeme na finanční stránku plánování dědictví – pomáháme klientům pochopit, jak různé typy aktiv přecházejí na dědice, kde jsou rizika a jak je minimalizovat legálními a přímočarými nástroji.
Co konkrétně řešíme
Projdeme strukturu tvého majetku: nemovitosti, investiční účty, penzijní smlouvy, pojistky, hotovost. Vysvětlíme, která aktiva přecházejí mimo dědické řízení (například obmyšlený u pojistky nebo jmenovaný příjemce u penzijního spoření) a která do něj vstupují. Upozorníme na běžné chyby – jako je absence nebo zastaralé určení obmyšlené osoby u životní pojistky. Spolupracujeme s notáři a právníky, ale samotné právní listiny sestavují oni; naše role je finanční analýza a koordinace. Výstupem je přehled majetku s doporučením konkrétních kroků a kontakty na ověřené odborníky.
Co plánování dědictví zahrnuje
Komplexní pohled na předání majetku bez zbytečného stresu.
Nemovitosti a jejich předání
Analýza, zda je výhodnější darování, prodej nebo zdědění nemovitosti z pohledu daní a načasování pro všechny zúčastněné strany.
Pojistky a penzijní smlouvy
Kontrola aktuálnosti obmyšlených osob a příjemců – jedno přehlédnuté pole ve smlouvě může způsobit, že peníze skončí jinak, než jsi zamýšlel.
Koordinace s odborníky
Spolupracujeme s notáři, daňovými poradci a právníky, abys nemusel koordinovat sám. Naše role je hlídat finanční celek a propojit správné lidi.
Otázky k majetku a dědictví
Musím mít závěť?
Závěť není povinná, ale bez ní se majetek dělí podle zákonné posloupnosti, která nemusí odpovídat tvým přáním. Pokud máš více dědiců nebo netradiční rodinnou situaci, závěť výrazně zjednoduší celý proces. Právní sestavení závěti zajišťuje notář; my ti pomůžeme promyslet finanční dopady.
Platí se v Česku daň z dědictví?
Od roku 2014 jsou dědictví v přímé linii a mezi sourozenci osvobozena od daně z příjmů. U ostatních osob se daň může lišit. Na konzultaci ti vysvětlíme, jak to funguje konkrétně v tvém případě.
Jak funguje obmyšlený u životní pojistky?
Obmyšlený je osoba, která dostane pojistné plnění bez ohledu na dědické řízení. To může být výhoda i past – záleží na tom, zda je údaj ve smlouvě aktuální. Projdeme to s tebou při auditu pojistek.
Dej majetku jasný směr ještě dnes
Konzultace k majetku a dědictví jsou nenáročné na čas, ale cenné na výsledek.